严厉查处银行外汇违规行为 外汇局公布11起案例罚没5300余万元

作者: 分类: 奇闻 发布时间: 2021-02-03 20:27

上证报中国证券网讯 作为资金跨境活动的纽带,展业尽职和合规运营本是银行应当严守的“红线”,但在实践过程中,“红线”却不时被触及。

2月3日,国家m8体育外汇处理局揭露通报11起银行外汇违规典型事例。这是本年外汇局初次成批发布事例,彰显出监管部门冲击虚伪、诈骗性外汇生意,保护外汇市场健康良性次序的决计。

经报记者整理,本次揭露通报11起银行违规典型事例,触及14家银行组织处理的资本金结汇、跨境担保、货物生意、服务生意、银行卡生意、跨境债务转让等事务,同处分款5317余万元人民币。其间,单家银行最高处分金额1764万元。

从通报事例看,银行违规大都发生在底层分支组织。“这与银行内控准则建造、外汇方针法规传导、人员培训、体系建造等方面存在的问题与缺乏亲近相关。”外汇局相关人士表明。

例如,2017年1月至2017年5月,建造银行青岛分行未经同意,将存量境内借款所涉债务转让至境外银行组织并收入对价款。依据《外汇处理条例》第四十七条,对该行责令改正,处分没款1031.5万元。

此外,记者注意到,本次发布的11起事例中,有10起均源于银行未按规则进行尽职审阅,暴露出现在银行在实行尽职审阅时的“恶疾”。

例如,2015年1月至2016年2月,广发银行温州分行未尽审阅责任,违规处理内保外贷事务。依据《外汇处理条例》第四十三条,对该行给予正告,处分款1764万元。

又如,2016年5月至2018年6月,国家开发银行海南省分行未尽审阅责任,违规为海南华信世界控股有限公司处理离岸易手生意对外付汇事务。依据《外汇处理条例》第四十七条,对该行责令改正,处分没款1197.91万元。

“银行大都未尽职审阅的违规也是由于尽职展业认识不强、未树立与展业审阅要求相配套的作业机制。”外汇局相关人士直言。

上述人士主张银行应在以下几方面加大作业力度,实在进步外汇事务合规运营与处理水平。

一是重视强化外汇内控合规机制建造,从内控架构、内控准则、信息化建造、处理与核对、人员培训等方面,保证外汇方针传导实行到位;二是掌握合规本质,从“方式合规”转向“本质合规”,实行展业审阅要求,实在发挥第一道防地效果;三是加大对地下钱庄、跨境赌博、不合法炒汇等不合法金融活动的危险防控认识,做到可疑跨境生意危险早辨认、早发现和早处置,进步危险管控才能。

外汇局相关人士介绍,下一步外汇局将在完成高水平生意出资自由化便当化的一起,加强外汇监督与查看,实在防备跨境资金活动危险,保护国家经济金融安全。

一是亲近重视跨境资金活动局势改变,加大对要点主体、要点途径、要点事务的非现场监管与查看力度,从严从快查办虚伪诈骗性生意。二是坚持对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案子“以案倒查”,以“零忍受”情绪坚决查办金融组织为不合法金融活动供给跨境通道或服务的行为,并对违规组织相关责任人员严厉追责。三是在防备危险一起,推进银行进一步实行外汇处理便当化方针,让更多遵法运营的市场主体真实享用优质快捷服务,营建杰出营商环境。

上证报中国证券网讯 作为资金跨境活动的纽带,展业尽职和合规运营本是银行应当严守的“红线”,但在实践过程中,“红线”却不时被触及。

2月3日,国家外汇处理局揭露通报11起银行外汇违规典型事例。这是本年外汇局初次成批发布事例,彰显出监管部门冲击虚伪、诈骗性外汇生意,保护外汇市场健康良性次序的决计。

经报记者整理,本次揭露通报11起银行违规典型事例,触及14家银行组织处理的资本金结汇、跨境担保、货物生意、服务生意、银行卡生意、跨境债务转让等事务,同处分款5317余万元人民币。其间,单家银行最高处分金额1764万元。

从通报事例看,银行违规大都发生在底层分支组织。“这与银行内控准则建造、外汇方针法规传导、人员培训、体系建造等方面存在的问题与缺乏亲近相关。”外汇局相关人士表明。

例如,2017年1月至2017年5月,建造银行青岛分行未经同意,将存量境内借款所涉债务转让至境外银行组织并收入对价款。依据《外汇处理条例》第四十七条,对该行责令改正,处分没款1031.5万元。

此外,记者注意到,本次发布的11起事例中,有10起均源于银行未按规则进行尽职审阅,暴露出现在银行在实行尽职审阅时的“恶疾”。

例如,2015年1月至2016年2月,广发银行温州分行未尽审阅责任,违规处理内保外贷事务。依据《外汇处理条例》第四十三条,对该行给予正告,处分款1764万元。

又如,2016年5月至2018年6月,国家开发银行海南省分行未尽审阅责任,违规为海南华信世界控股有限公司处理离岸易手生意对外付汇事务。依据《外汇处理条例》第四十七条,对该行责令改正,处分没款1197.91万元。

“银行大都未尽职审阅的违规也是由于尽职展业认识不强、未树立与展业审阅要求相配套的作业机制。”外汇局相关人士直言。

上述人士主张银行应在以下几方面加大作业力度,实在进步外汇事务合规运营与处理水平。

一是重视强化外汇内控合规机制建造,从内控架构、内控准则、信息化建造、处理与核对、人员培训等方面,保证外汇方针传导实行到位;二是掌握合规本质,从“方式合规”转向“本质合规”,实行展业审阅要求,实在发挥第一道防地效果;三是加大对地下钱庄、跨境赌博、不合法炒汇等不合法金融活动的危险防控认识,做到可疑跨境生意危险早辨认、早发现和早处置,进步危险管控才能。

外汇局相关人士介绍,下一步外汇局将在完成高水平生意出资自由化便当化的一起,加强外汇监督与查看,实在防备跨境资金活动危险,保护国家经济金融安全。

一是亲近重视跨境资金活动局势改变,加大对要点主体、要点途径、要点事务的非现场监管与查看力度,从严从快查办虚伪诈骗性生意。二是坚持对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案子“以案倒查”,以“零忍受”情绪坚决查办金融组织为不合法金融活动供给跨境通道或服务的行为,并对违规组织相关责任人员严厉追责。三是在防备危险一起,推进银行进一步实行外汇处理便当化方针,让更多遵法运营的市场主体真实享用优质快捷服务,营建杰出营商环境。